ذات يوم ، التقى عضو مؤسس في دراية بمستثمر عادي اشتكى من تجاربه الاستثمارية المؤلمة.
الأمر الأكثر إيلامًا بالنسبة للمستثمر هو أنه أخذ “نصيحة خبراء الاستثمار” واستثمر في صندوق يديره متخصصون. لقد كان حريصًا للغاية ونوّع استثماراته ليس فقط من خلال الصناديق المختلفة ولكن أيضًا عبر البنوك المختلفة ، لكنه تعرض لخسارة تزيد عن 50٪ من مدخراته عندما انخفض السوق.
بعد مزيد من البحث والتحقيق ،
اكتشف العضو المؤسس لشركة دراية أنه على الرغم من أن هذا المستثمر كان لديه نوايا حسنة وبذل جهدًا كبيرًا لتنويع استثماراته في محاولة لتقليل المخاطر ، فقد قام عن غير قصد بإخراج صناديق مختلفة في بنوك مختلفة ، لكنهم جميعًا استثمروا في نفس السوق (السهم السعودي) تبادل).
إن الافتقار إلى المعلومات والاستشارات المستقلة وغياب التنسيق بين الآراء المختلفة جعلت كل جهود هذا المستثمر الفقير تذهب سدى.
المشكلة الرئيسية في حالة هذا المستثمر ، وفي حالة الكثيرين أمثاله ، هي انخفاض مستوى المشورة المتاحة ، وموظفي المبيعات الذين يركزون على بيع منتجاتهم الاستثمارية بدلاً من تقديم المشورة من الاستثمار الحكيم لعملائهم ، مما يخلق تضارب المصالح.
ينتج عن هذا الاختلاط خسارة جزء كبير من مدخرات المستثمرين الأفراد ويؤدي بهم إلى الابتعاد عن أهدافهم الاستثمارية المرجوة. في هذه المرحلة ، أدرك أعضاء دراية أن المستثمرين يستحقون حلولًا أفضل (ويمكنهم الحصول عليها بسهولة). ومن هنا كان الغرض من دراية
